V českých i zahraničních podílových fondech mají čeští investoři uloženo celkem 367 miliard korun. Z dat, které zveřejnila Asociace pro kapitálový trh České republiky (AKAT ČR) k 30.9.2015 vyplývá, že hodnota majetku v podílových fondech v průběhu 3.Q roku 2015 poklesla o 0,05%, což je pokles o 190 milionů korun. Klesající tendenci využily ve svůj nárůst především konzervativní portfolia nemovitostních fondů, dluhopisových fondů a smíšených fondů. Podíl prvních dvou jmenovaných fondů dokonce dosahuje objemu 2/3 z celého objemu investovaných prostředků.
| Typ Fondu | majetek ve fondech |
|---|---|
| Smíšené fondy | 130.883.000.000 Kč |
| Dluhopisové fondy | 114.526.000.000 Kč |
| Akciové fondy | 65.261.000.000 Kč |
| Nemovitostní fondy | 8.101.000.000 Kč |
| Fondy peněžního trhu | 3.707.000.000 Kč |
| Ostatní fondy | 44.736.000.000 Kč |
Většina investorů, využívajících formy kolektivního investování prostřednictvím podílových fondů, hledá především rozložení rizika a garanci, nebo alespoň stabilitu výnosů. Z tohoto pohledu není dominance Smíšených a Dluhopisových fondů nijak překvapivá.
Zajímavostí je malá obliba Nemovitostních fondů, které mají zanedbatelný podíl v portfoliu podílových fondů a také vysoký rozdíl mezi prvními dvěma zmíněnými fondy a třetími Akciovými fondy, jejichž hodnota majetku dosahuje pouze zhruba 57% hodnoty druhých Dluhopisových fondů.
Máte-li čas na studování emitentů a jejich podnikatelských záměrů a také odvahu učinit rozhodnutí o nákupu konkrétních korporátních dluhopisů, poskládejte si vlastní dluhopisové portfolio.
Ušetřete na poplatcích, které vybírají podílové fondy a zvyšte si díky tomu výnosy svých investic. Díky službám a informačnímu servisu portálu Dluhopisy.cz můžete nakupovat korporátní dluhopisy od různých společností, vytvářet si tak "vlastní fond" a tím si diverzifikovat riziko své investice.
